comilonFuncionarios de 10 bancos en una confabulación criminal

Oscar Ugarteche y Jorge Zaldivar

 

ALAI AMLATINA, 17/10/2016.- El pasado mes de septiembre, el Departamento de Justicia de EE.UU. volvió a cimbrar los mercados financieros, con una multa impuesta a Deutsche Bank (DB) por USD 14 mil millones por el uso de las hipotecas basura en la construcción de nuevos instrumentos financieros vendidos entre el 2006 y 2008 sin advertir a los compradores sobre su contenido.[1]

 

En un primer momento, el banco se mostró fuerte y despreocupado, con la intención de no atemorizar a los accionistas.  Pero luego se complicó el tema porque las reservas disponibles del banco para pago de multas son de USD 5.400 millones.  Es decir, la institución tendrá que negociar con las autoridades para reducir la multa antes de que entre el nuevo presidente electo, dado que es tan alta y difícilmente pagable.  Tres semanas después, le puso otra multa por 9,000 millones de dólares.

 

Entre 2013 y 2016 hay solo una multa mayor, la de JP Morgan Chase en noviembre de 2013 por USD 28,000 millones por prácticas delictivas en la gestión de bonos hipotecarios.  Bank of América recibió una por USD 16,650 millones por la venta de activos tóxicos (análogo a DB) en agosto de 2014.  El total de multas entre 2010 y 2016 suma 350,000 millones de dólares de las que un tercio son para Bank of America, JP Morgan y Deutsche Bank.  Lo que estas multas reflejan es la capacidad del Departamento de Justicia de Estados Unidos de aplicar la ley de Estados Unidos globalmente.  Esto habla no de aislacionismo, como propone GEAB 107, sino de unilateralismo.

 

  LOS SIFIS Y SUS MULTAS
  Nombre del banco Causa de la multa Fecha Monto de la multa en US$ Precio de las acciones el1.6.2015* Precio de lasacciones al30.9.2016*
1 Deutsche Bank A. Manipulación de las tasas libor.B. Manipulación de sus balances y ocultación de pérdidas.C. Violación del embargo económico.

D. Evasión de impuestos por parte de sus contribuyentes.

E. Uso de hipotecas basura.

*F. Divulgación de información no pública.

Abril 2015 

Mayo 2015

 

 

Noviembre 2015

 

Noviembre 2015

 

Septiembre 2016

 

Octubre 2016

1,500 mdd 

55 mdd.

 

 

258 mdd.

 

 

31 mdd.

 

 

14,000 mdd.

 

 

9,500 mdd.

27.34€ 11.71€
2 *BNP Paribas A. Violación de sanciones económicas de EE. UU. en Sudán, Cuba e Irán. Julio 2014 10,5 mdd. 54.85€ 45.77€
3 HSBC A. Lavado de dinero. Diciembre 2012 1,900 mdd. $ 47.47 $ 37.61
4 Goldman Sachs A. Fraude a inversores.B. Obtención ilegal de informes de la Fed. Abril 2016Agosto 2016. 5,000 mdd.36,3 mdd. $ 207.81  $ 161.27
5 *JP Morgan Chase A. Prácticas delictivas en la gestión de los bonos hipotecarios. Noviembre2013 28,000 mdd. $ 67.42 $ 66.59
6 *Citigroup A. Manipulación del mercado. Mayo 2016 15,4 mdd. $ 54.45 $ 47.23
7 Barclays A. Manipulación de la tasa libor. Agosto 2016 100 mdd. 3.75€ 1.89€
8 Royal Bank of Scotland A. Por violar sanciones a Cuba.B. Manipulación de las tasas. Diciembre 2013Mayo 2015 100 mdd. 

669 mdd.

341.40£ 178.80£
9 UBS A. Manipulación de los mercados de divisas. Mayo 2015 545 mdd. $ 21.53 $ 13.62
10 *Bank of America  A. Venta de activos tóxicos. Agosto 2014 16,650 mmd $ 16.55 $ 15.65

 

Fuentes:

 

  1. A. https://www.justice.gov/,
  2. http://www.elfinanciero.com.mx/economia/deutsche-bank-paga-55-millones-por-presentar-balances-erroneos.html,
  3. http://www.elfinanciero.com.mx/mercados/deutsche-bank-pagara-258-mdd-por-violar-embargos-a-iran-y-siria.html,
  4. https://www.justice.gov/,
  5. http://eleconomista.com.mx/sistema-financiero/2016/09/15/eu-pide-14000-mdd-deutsche-bank-tras-crisis-inmobiliaria,
  6. http://www.ibtimes.co.uk/deutsche-bank-fined-9-5m-by-sec-over-failure-protect-research-information-1586102
  7. http://www.forbes.com.mx/bnp-paribas-pagara-multa-historica/#gs.ANLYhc4
  8. http://eleconomista.com.mx/sistema-financiero/2012/12/11/hsbc-acepta-pagar-multa-historica-lavado-dinero
  9. A. http://eleconomista.com.mx/sistema-financiero/2016/04/11/estados-unidos-multa-goldman-sachs-mas-5000-mdd,
  10. http://www.elmostrador.cl/mercados/2016/08/03/reserva-federal-multa-a-goldman-sachs-con-us36-millones-por-filtraciones-y-uso-de-informacion-privilegiada/

5 http://www.elblogsalmon.com/mercados-financieros/banco-jpmorgan-pagara-multa-record-por-estafa-con-hipotecas-subprime,

6 http://www.eleconomista.net/2016/05/25/multa-millonaria-para-el-citigroup-por-manipulacion-del-mercado,

  1. http://www.expansion.com/empresas/banca/2016/08/09/57a994b922601d2d1c8b4586.html
  2. A.http://www.bbc.com/mundo/ultimas_noticias/2013/12/131212_ultnot_cuba_banco_r
  3. http://eleconomista.com.mx/finanzas-publicas/2015/12/28/grandes-bancos-se-hicieron-acreedores-fuertes-multas
  4. http://eleconomista.com.mx/sistema-financiero/2015/05/20/ubs-acuerda-pagar-multa-545-mdd-eu,
  5. http://www.voanoticias.com/a/bank-america-multa-record/2423261.html

 

*Precio de las acciones al cierre, fuente: https://es-us.finanzas.yahoo.com/

 

Es la misma tendencia que se observa en las reglas de comercio con el TPP y el TTIP pero en finanzas. La interrogante es si es el mismo criterio utilizado para el banco alemán que para los dos grandes americanos. La suma de 23,000 millones de dólares de multas entre setiembre y octubre del 2016 a DB abre la sospecha que es un intento por quebrarlo y con eso debilitar a la economía alemana.

 

La gran pregunta es si la gran banca tuvo que cometer infracciones de estas dimensiones para obtener utilidades entre el 2007 y el 2013 de la mano de otros bancos, esta es una actividad criminal que se conoce como crimen organizado.  Una decisión de actuar de esta manera de parte de al menos los altos funcionarios de los 10 bancos señalados es una confabulación criminal y merece más que multas, pena de cárcel para los tomadores de decisión.

 

  1. 17 de octubre de 2016

 

– Oscar Ugarteche, Investigador titular IIEC UNAM, SNI/Conacyt. Coordinadorwww.obela.org

– Jorge Zaldivar, Proyecto www.Obela.org

 

[1] https://www.justice.gov/accomplishments:  PROTECTING TAXPAYER DOLLARS AND CONSUMERS AGAINST FINANCIAL FRAUD WHILE ENSURING COMPETITIVE MARKETS. Consultado 14/10/2016.